精準施策 投融并舉
——中郵證券做好金融“五篇大文章”的生動實踐在推進中國式現代化建設的進程中，金融始終發揮著關鍵作用。2023年10月，中央金融工作會議召開后，做好科技金融、綠色金融、普惠金融、養老金融、數字金融“五篇大文章”成為金融業的行動指南，指引著整個行業朝著更具創新性、可持續性、包容性的方向發展。
2024年是做好金融“五篇大文章”、推進金融服務經濟社會高質量發展的開局之年。在中郵證券有限責任公司總經理龔啟華看來，中郵證券作為郵政金融重要組成部分，貫徹落實中央金融工作會議精神、服務好實體經濟義不容辭。中郵證券要想做好這“五篇大文章”，關鍵在于深刻領會其重大意義，切實將中央精神和決策部署貫徹落實到項目開發、產品研發、市場營銷、客戶服務等全流程、各環節。一年來，中郵證券心懷“國之大者”，以高度的責任感和使命感積極投身金融強國建設，把功能性放在首位，精心擘畫郵政金融“五篇大文章”證券篇，用心用力用情寫好“矢志服務實體經濟和廣大投資者”的時代答卷。
科技金融：滋養創新“種子”
7500萬元——2023年3月，中郵證券為和氏工業技術股份有限公司（以下簡稱和氏技術）策劃的股權融資方案一錘定音，幫助企業擺脫了“成長之痛”。
和氏技術是一家致力于數字化智能高端裝備制造的高科技企業，2022年榮獲國家級“專精特新”“小巨人”企業稱號。該公司主要從事自動化設備、精密器材、模具、機械零件的開發、設計、制造和服務，其去毛刺拋光設備制造技術處于全球領先地位。
然而，就像許多科技企業在成長過程中所經歷的一樣，和氏技術也有科技研發方面的大額資金需求。作為主辦券商，中郵證券及時捕捉到客戶的迫切融資需求，迅速組建專業團隊，深入企業開展全面、細致的盡職調查。從項目篩選到方案設計，從內部審批到項目落地……團隊成員以敬業、審慎的工作態度，確保項目在合規的前提下高效推進，最終承攬并承做和氏技術新三板股權定增項目。對正處于發展關鍵節點的和氏技術而言，此次股權定增所帶來的不僅是資本的注入，更是對企業未來發展潛力的有力背書。完成融資后，該企業經營步入快車道，并乘勢而上擴大生產規模、加大研發力度、布局新興產業，于今年上半年扭虧為盈，煥發出強勁的發展活力和潛力。
正如種子發芽需要充足的水分和養分一樣，科技企業的發展同樣離不開資金的有力支撐。和氏技術的融資歷程，恰恰反映出科技企業與金融企業唇齒相依的緊密聯系。近年來，科技型中小企業發展迅速，尤其是創新能力強、成長潛力大的“瞪羚企業”和“獨角獸企業”備受關注。中郵證券深刻認識到科技創新與金融資本深度融合的重要性，進一步提升金融支持科技創新的力度、廣度和精度。他們針對科技企業普遍存在的輕資產、無抵押、高投入、長周期等特點，深化“投行+商行”一體化服務模式，加強股權、債券和北交所業務項目的儲備開發，為企業提供全鏈條、全生命周期的金融服務。截至今年12月中旬，中郵證券投行項目儲備數同比增長18％，獲批項目數同比增長50％；累計發行科創債3.08億元、可轉換公司債2.8億元，落地公司首單科創板IPO、首單新三板定增等項目；圍繞科創企業成立2支資產管理計劃，總募集規模達3.13億元，引導更多資金流向新質生產力方向；貫徹“并購六條”，發力財務顧問業務，支持上市公司向新質生產力方向轉型升級，助力構建“科技—產業—金融”良性循環，實現科技和金融“雙向奔赴”。
綠色金融：擦亮發展底色
作為南水北調中線工程核心水源區，湖北省十堰市鄖陽區推進綠色生態發展的重要性不言而喻。近年來，鄖陽區緊緊錨定守護“北方水井”、綠色低碳發展兩大核心目標，堅定不移走生態優先、綠色發展之路。一路走來，中郵證券與其并肩奮進，共繪綠色發展的壯美畫卷。
2023年，中郵證券立足湖北十堰城市運營集團有限公司的融資需求和在建擬建項目情況，為其精準匹配與國家戰略導向高度契合的募投項目。經過多輪研討與溝通，成功發行了“綠色+鄉村振興”雙貼標產品——“湖北十堰城市運營集團有限公司2023年面向專業投資者非公開發行綠色鄉村振興公司債券”，該債券主體評級和債項評級均為AA+。隨著30億元（中郵證券承銷18億元）金融“活水”注入綠色生態鄉村振興產業建設項目，中郵證券為鄖陽區綠色發展儲蓄了更多“綠能”，也為金融支持地方綠色發展樹立了典范。
發展綠色金融，是時代所呼、民心所向。中郵證券把握時代發展脈搏，積極布局綠色金融領域，打造綠色金融發展新高地。中郵證券成立“雙碳”領導小組，從頂層設計層面進行統籌規劃、精準決策；在投行業務“主戰場”，通過發行綠色債券等方式，引導更多資金“滴灌”綠色產業；在自營和資管業務領域，投資“G20德源1”等8個綠色項目，總投資規模達3億元。同時，中郵證券制定本單位年度生態環保工作目標，編制《中郵證券有限責任公司2024年綠色郵政建設行動暨生態環境保護工作要點》，并與各分公司簽訂《生態環境保護工作責任書》，出臺年度綠色金融指標考核計分細則，進一步壓實主體責任，全力做好綠色金融工作。以綠色為導向的企業發展觀正在中郵證券萌芽、抽條，并終將長成參天大樹。
普惠金融：觸達潛在客群
8月的西安，烈日炎炎。中郵證券陜西分公司理財顧問王萬鑫正在耐心地等待與客戶毛女士見面，腦中反復地梳理著自己的銷售思路，每一個細節都力求精益求精。40分鐘后，王萬鑫見到了毛女士。他抱著對客戶高度負責的工作態度，結合客戶資金狀況和投資偏好，依托中郵證券資管產品“低波穩健”的優勢，通過展示市場數據圖表和過往業績報告，憑借專業的服務和真誠的態度，成功銷售公司資管產品60多萬元。得益于產品良好的運作情況，毛女士在首次購買后相繼多次追加資金，目前累計購買產品200多萬元。如今，中郵證券已建成全譜系產品矩陣，存續資管產品數量350個。資產管理總規模831億元，同比增長42％，行業排名第27名；2024年三季度月均私募資產管理規模行業排名第20名。
為進一步擴大服務覆蓋面、觸達更多潛在客戶，中郵證券發揮郵政天然的協同優勢，深化銀證合作，借助郵儲銀行龐大的客戶資源和銷售網絡開展資管產品代銷，截至12月中旬，銀證協同累計銷售資管產品100億元。中郵證券在普惠金融領域的實踐遠不止于此。他們深刻認識到資管業務對于普惠金融發展的重要性，將公募資管和券商資管相結合，積極發展保險委外業務，目前已與3家保險公司建立了穩固的合作關系，業務范圍涵蓋利率債、信用債、可轉債等。中郵證券各分支機構則發揮屬地優勢，積極與吉林銀行、山東信托等金融機構合作，深入挖掘當地機構客戶的潛在需求，在對公展業方面成績斐然。截至12月中旬，中郵證券私募基金、公募專戶、信托計劃累計銷售額達8.79億元，其中，私募基金銷售額達7.4億元。
普惠金融的核心在于讓廣大社會群體，尤其是中小微企業、低收入群體能夠平等地享受到金融服務，共享經濟發展成果。它一頭連著國家發展大局，一頭連著企業經營和百姓生活。今年前三季度，中郵證券地方政府債承銷量同比增長超420％，排名較2023年提升17位；在49家參團數量低于20個的券商機構中，承銷量位居第一。為了滿足百姓日益增長的多元化金融需求，中郵證券進一步豐富資管產品供給，提高產品收益，用專業和創新持續拓展普惠金融的服務邊界，讓金融服務的溫度惠及更多人群。
養老金融：護航幸福晚年
“中郵證券的小伙子講得真好，把平日里容易碰到的‘投資陷阱’講得明明白白，還教給我們不少實用的防騙技巧。我今天收獲不小，沒白來！”陜西省西安市甘家寨社區居民杜大媽樸實的話語，生動折射出中郵證券服務老年客群的拳拳之心。
10月11日，又是一個充滿溫情和敬意的重陽節，中郵證券攜手同業公司，走進西安市甘家寨社區，為60余位老年朋友送上了一份別具匠心的節日禮物——一場防范非法證券知識宣傳活動。現場，中郵證券的工作人員向老年朋友發放精心制作的防范非法證券知識宣傳折頁，用通俗易懂的語言揭示了“保本高息投資”“虛假鏈接”等常見騙局，并逐一解答老人的疑惑。為提高防范非法證券知識的宣傳效果，活動特別設計了趣味游戲環節——“防非大轉盤”。轉盤上印有各類有關防范非法證券知識的問題，老人們在輕松愉快的氛圍中邊玩邊學，逐漸增強了對非法證券的防范意識。
參加過幾次投教活動后，杜大媽對中郵證券產生了深深的信任。她來到中郵證券陜西分公司電子二路營業部，給自己的養老金尋找一份“保障”。工作人員根據杜大媽的年齡、收入、資產狀況，為她推薦了投資起點低、風險評級低的“郵利來”產品。在后續的投資過程中，中郵證券的專業團隊還定期向杜大媽反饋產品的收益情況，讓她對這份養老投資更放心。考慮到老年群體的投資需求和風險承受能力，中郵證券在產品設計上確立了“低波穩健”的投資風格，用心打造出“郵利來”、國債逆回購等多個低風險穩健型產品系列，有效滿足老年客群多樣化的投資需求。憑借出色的產品表現和服務品質，中郵證券多只資管產品榮獲“金牛獎”“君鼎獎”等行業權威大獎，得到了市場的廣泛認可。
數字金融：打造智慧生態
從11月開始，中郵證券總部信息技術部的工程師們爭分奪秒地進行系統測試工作，一場數字化變革正悄然上演。財富業務條線的組長王蕊帶領團隊對中郵證券綜合APP、核心交易賬戶系統等進行信息化改造，通過引入AI技術實現了全品類產品的全流程線上操作，用心打造出更加智能、高效、安全的一站式證券服務線上化平臺。系統改造后，客戶可在線自助購買行業信托、報價回購、北交所等金融產品，極大提升了客戶體驗和業務處理效率。除了線上化平臺的優化，還有資金的自動化交收、潛在風險的提前預警、券結機構柜臺成交額的增長……中郵證券在客戶體驗、工作效率、風險管控、業務發展上的一連串突破，都源于其以科技引領發展、加快數字化轉型的有益實踐。
身處數字經濟時代，我們正迎來新一輪科技革命和產業變革所帶來的重大機遇。中郵證券在機遇中尋找發力點，明確提出“數字中郵，協同賦能”的科技戰略及“數字化、智能化、生態化”的科技愿景，全面落實科技賦能，實現系統信創升級。7月，中郵證券聯手恒生電子建設新一代LDP極速交易系統，在上交所、深交所上線恒生FPGA極速行情系統，為量化交易客戶提供實時準確的極速行情信息和高效穩定的極速交易通道，交易性能躋身行業第一梯隊。
在數字金融的推動下，中郵證券的服務模式正在發生改變，服務質效進一步提升。公司持續推進ITBP業技融合新模式，利用數據挖掘技術賦能“兩法”落地，提升AUM。構建“1+N”ITBP團隊，推動IT業務前置，讓科技人員與業務人員成為合作伙伴，協同規劃項目，共同服務客戶。科技人員通過對業務系統數據的整合，構建客戶、產品數據模型，為智能獲客、營銷、服務提供數據基礎，助力業務人員開展精準營銷。
在數字金融發展的生態中，安全是最為重要的。為提升合規與風險管控水平，中郵證券在業內率先上線異常交易監控信創系統，該系統集合了公司客戶交易持倉數據、賬戶開戶數據以及交易終端數據等信息，可自動識別、全面監控5大類、14小類客戶異常交易行為。同時，中郵證券還建立了跨業務跨部門的風險防控體系，提升對市場風險的敏感度和預測能力，強化風險信息監測機制。中郵證券在深交所2024年上半年會員客戶交易行為管理效果評價中，獲評最高級四星半；近期，又將“2024中國證券業數字化轉型新銳君鼎獎”、2024年信創“大比武”金融安全賽道一等獎收入囊中，充分體現了行業對中郵證券數字化轉型工作的認可。
經濟出題、金融答題，金融機構踐行“五篇大文章”的實效即是答卷。中郵證券各業務條線緊密協同、高效聯動，系統謀劃做好金融“五篇大文章”，全力引金融“活水”潤澤實體經濟，滿足人民群眾日益增長的金融需求，交上一份有態度、有溫度、有亮度的“五篇大文章”周年答卷。“站在新征程的起點，中郵證券將繼續秉持高質量發展理念，持續深化特色精品券商戰略，化繁為簡，精準施策，找準金融服務著力點，將‘五篇大文章’融入各項工作去謀劃、去推動，做實功、求實效，不斷提高服務質效，堅定不移走好中國特色金融發展之路。”集團公司總會計師、中郵證券董事長郭成林滿懷信心地表示。
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